Федеральным законом от 31.07.2020 N 306-ФЗ с 1 октября 2021 года вводится обязательное тестирование для неквалифицированных инвесторов при их намерении приобрести сложный финансовый инструмент.
Установлено, что тестирование проводится путем получения ответов физического лица на вопросы, которые определяются соответствующим базовым стандартом защиты прав инвесторов. Тестирование проводится бесплатно.
Тестирование физического лица может проводиться независимо от подачи им поручения либо осуществления иных действий, необходимых для заключения договоров, требующих положительного результата тестирования. После получения положительного результата тестирования физического лица повторное тестирование не проводится, за исключением случаев, установленных договором. Повторное тестирование проводится бесплатно.
В случае отрицательного результата тестирования брокер вправе исполнить поручение клиента — физического лица при одновременном соблюдении следующих условий:
— брокер предоставит клиенту — физическому лицу уведомление о рискованном поручении, в котором должно быть указано, что совершение сделок и операций с финансовым инструментом, в отношении которого получено поручение, для клиента не является целесообразным;
— клиент — физическое лицо заявит брокеру о принятии рисков, связанных с совершением указанных в поручении сделок;
— сумма сделки с ценными бумагами или номинал обязательства производного финансового инструмента не превышает 100 тыс. рублей либо в случае, если стоимость одного лота ценных бумаг или одной ценной бумаги превышает 100 тыс., сумма сделки не превышает соответственно стоимости одного лота или одной ценной бумаги.
